About this AML Senior Analyst role at Starkbank
Sobre a área
A área de Compliance atua para garantir que o crescimento do Stark Bank aconteça de forma segura, sustentável e alinhada às exigências regulatórias.
Em parceria com as áreas de Negócios, Riscos, Jurídico, Produtos, Operações e Tecnologia, o time desenvolve controles, processos e análises que protegem a instituição, seus clientes e o sistema financeiro, sem perder de vista a eficiência e a experiência de quem está do outro lado.
O desafio
Como Analista Sênior de Compliance , PLD/FT e Onboarding, você terá um papel relevante na construção e no fortalecimento da área em um momento de grande dinamismo e crescimento. Seu desafio será combinar conhecimento regulatório, capacidade analítica e visão de negócio para evoluir os processos de onboarding, KYC, KYB e prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
Voce irá:
Monitorar e analisar transações financeiras, identificando padrões suspeitos e atividades fraudulentas;
Abertura e tratamento de MEDs (Meio Especial de Devolução) principalmente relacionadas ao PIX;
Reportar transações fraudulentas de acordo com as resoluções do Banco Central (Bacen);
Atuar com processos de crédito de confiança a partir de análises sobre os clientes;
Tratar diretamente com clientes para resolução de questões relacionadas a fraudes, mantendo uma comunicação clara e objetiva;
Desenvolver, aprimorar e implementar mecanismos de detecção e prevenção de fraudes em diferentes canais;
Realizar investigações internas e externas para garantir a rápida resolução e recomendar medidas preventivas;
Gerar relatórios de incidentes e propor melhorias contínuas nos processos antifraude;
Manter-se atualizado sobre as melhores práticas do mercado e inovações tecnológicas no combate a fraudes.
O que não pode faltar:
Experiência consistente em Compliance, Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo, onboarding, KYC ou KYB;
Conhecimento das regulamentações atuais do Banco Central relacionadas à prevenção de fraudes;
Capacidade analítica para investigar informações, conectar diferentes fontes e tomar decisões com base em riscos e evidências;
Comunicação clara e capacidade de sustentar posicionamentos técnicos diante de diferentes públicos;
Autonomia para conduzir análises complexas, propor soluções e avançar em cenários com informações incompletas;
O que aumenta suas chances:
Vivência em ambientes de crescimento acelerado, transformação regulatória ou expansão de produtos financeiros;
Conhecimento de produtos e operações relacionados a Pix, contas de pagamento, cartões, pagamentos, recebimentos e infraestrutura financeira;
Experiência com ferramentas de onboarding, screening, bureaus, monitoramento transacional, case management ou soluções antifraude;
Conhecimento de SQL, ferramentas de visualização de dados ou construção de indicadores;
Experiência com automação de processos, APIs ou integração entre ferramentas;
Participação em auditorias, fiscalizações ou interações com reguladores;
Certificações ou especializações relacionadas a Compliance, PLD/FT, riscos ou mercado financeiro;
Inglês intermediário ou avançado.
