Chuyên gia Thiết kế giải pháp, Marketing   

1) Mục tiêu vị trí 

Là người chịu trách nhiệm chính xây dựng và vận hành  marketing cho Wealth Management, bao gồm: 

Định vị thương hiệu Wealth (thông điệp, hình ảnh, trải nghiệm nhất quán); 

Tăng tương tác và chuyển đổi khách hàng Wealth theo phân khúc và hành trình;  

Thiết kế cơ chế thưởng/ghi nhận cho khách hàng trung thành có tài sản quản lý cao;  

Phát triển dịch vụ Concierge và đặc quyền (Premium add-on) cho khách hàng Wealth.  

2) Trách nhiệm chính 

2.1. Định vị thương hiệu Wealth (thương hiệu – thông điệp – trải nghiệm) 

Xây dựng và đề xuất định vị thương hiệu Wealth theo định hướng chiến lược của chương trình (lấy khách hàng làm trung tâm, tư vấn theo vòng đời và gia đình).  

Chuẩn hóa “bộ nhận diện nội dung” cho Wealth:  

thông điệp chủ đạo theo phân khúc; 

nguyên tắc công bố rủi ro và khuyến nghị phù hợp. 

Bảo đảm trải nghiệm thương hiệu nhất quán giữa:  

kênh trực tuyến (ứng dụng/website); 

kênh trực tiếp (RM/chi nhánh); 

kênh cộng đồng/sự kiện. 

Giao phẩm: Khung định vị Wealth, bộ thông điệp theo phân khúc, nguyên tắc truyền thông/biên tập nội dung.  

2.2. Tăng tương tác và chuyển đổi khách hàng Wealth 

Thiết kế chiến lược tương tác – chuyển đổi theo phân khúc Wealth, dựa trên các điểm chạm chính.  

Xây dựng kế hoạch đo lường và tối ưu liên tục:  

tăng tỷ lệ tiếp cận đúng đối tượng; 

tăng tỷ lệ tham gia nội dung/công cụ tư vấn; 

tăng tỷ lệ chuyển đổi sang tư vấn và đầu tư. 

Giao phẩm: Kế hoạch tương tác – chuyển đổi theo phân khúc, bản đồ điểm chạm, bộ chiến dịch theo giai đoạn và cơ chế tối ưu.  

2.3. Thiết kế cơ chế thưởng cho khách hàng trung thành (tài sản quản lý cao) 

Đề xuất và thiết kế cơ chế thưởng/ghi nhận cho khách hàng trung thành dựa trên:  

mức tài sản quản lý; 

thời gian gắn bó; 

mức độ sử dụng sản phẩm/dịch vụ Wealth.  

Thiết kế nguyên tắc:  

minh bạch, dễ hiểu; 

có kiểm soát chi phí; 

phù hợp chính sách và tuân thủ. 

Phối hợp với các đơn vị liên quan để triển khai đồng bộ trên kênh số và kênh trực tiếp. 

Giao phẩm: Khung thưởng khách hàng trung thành, nguyên tắc phân hạng thành viên, cơ chế ưu đãi tương ứng.  

2.4. Phát triển dịch vụ Concierge và đặc quyền cho khách hàng Wealth 

Xây dựng “gói đặc quyền” theo phân hạng khách hàng Wealth, có lộ trình triển khai và tiêu chuẩn dịch vụ.  

Thiết kế danh mục dịch vụ Concierge (ví dụ: hỗ trợ ưu tiên đa kênh, chăm sóc chuyên biệt, quyền lợi đối tác…) theo:  

mức phân hạng; 

nhu cầu theo vòng đời; 

Phối hợp vận hành/chi nhánh để thiết kế “trải nghiệm phục vụ” nhất quán và đo lường chất lượng. 

Giao phẩm: Danh mục đặc quyền & Concierge, tiêu chuẩn phục vụ ưu tiên, lộ trình triển khai theo giai đoạn.  

2.5. Xây dựng cộng đồng và điều phối hoạt động gắn kết khách hàng 

Thiết kế mô hình cộng đồng đầu tư (nhóm khách hàng, hoạt động giao lưu, tọa đàm/chuyên đề) nhằm tăng gắn kết.  

Kết hợp nội dung tư vấn chuẩn hóa (thị trường – danh mục – rủi ro – mục tiêu) để cộng đồng mang tính giáo dục tài chính, tăng niềm tin. 

Giao phẩm: Kế hoạch cộng đồng Wealth, lịch hoạt động và bộ nội dung theo chủ đề.  

2.6. Quản trị triển khai & phối hợp liên đơn vị 

Xây dựng kế hoạch triển khai theo nhịp dự án, quản trị phụ thuộc với các luồng công việc khác (tư vấn & danh mục, sản phẩm, hành trình khách hàng, đào tạo).  

Là đầu mối làm việc với Pháp chế/Tuân thủ và các đơn vị liên quan để đảm bảo:  

đúng quy định trong truyền thông sản phẩm đầu tư; 

đầy đủ cảnh báo rủi ro; 

nhất quán thông tin giữa ngân hàng – chứng khoán – đối tác 

3) Chỉ số đánh giá hiệu quả (đề xuất) 

Thương hiệu: mức nhận biết/ưa thích thương hiệu Wealth, mức nhất quán thông điệp trên các kênh.  

Tương tác: tỷ lệ khách hàng tham gia nội dung, tỷ lệ quay lại, mức độ gắn kết cộng đồng.  

Chuyển đổi: tỷ lệ từ tiếp cận → để lại nhu cầu → tư vấn → tham gia đầu tư; chi phí chuyển đổi theo phân khúc.  

Khách hàng trung thành: tỷ lệ duy trì tài sản quản lý, tỷ lệ tăng trưởng tài sản quản lý của nhóm trung thành, tỷ lệ tham gia chương trình đặc quyền.  

Chất lượng dịch vụ đặc quyền: mức hài lòng dịch vụ Concierge, thời gian phản hồi, tỷ lệ xử lý đúng cam kết.  

4) Yêu cầu năng lực & kinh nghiệm 

4.1. Kinh nghiệm 

Tối thiểu 7–12 năm kinh nghiệm trong các mảng:  

marketing dịch vụ tài chính; 

xây dựng chương trình khách hàng (ưu đãi/đặc quyền/khách hàng trung thành); 

tăng trưởng khách hàng trên kênh số và phối hợp kênh trực tiếp. 

Ưu tiên ứng viên từng triển khai trong môi trường:  

ngân hàng, chứng khoán, quản lý quỹ, bảo hiểm hoặc tài chính tiêu dùng; 

có kinh nghiệm phát triển phân khúc Affluent/Wealth. 

4.2. Kiến thức 

Hiểu về hành vi khách hàng tài chính và logic quyết định đầu tư ở mức đủ để xây điểm chạm phù hợp.  

Nắm nguyên tắc tuân thủ cơ bản khi truyền thông về sản phẩm đầu tư (cảnh báo rủi ro, không cam kết lợi nhuận…).  

4.3. Kỹ năng 

Tư duy marketing hiện đại: thiết kế – thử nghiệm – đo lường – tối ưu. 

Kỹ năng điều phối đa bên: kinh doanh Wealth/RM, vận hành, công nghệ & dữ liệu, pháp chế/tuân thủ, đối tác.  

Kỹ năng viết nội dung định hướng (khung thông điệp), quản trị thương hiệu, quản trị chương trình đặc quyền.